Unternehmensfinanzierung beantragen: Wie gehe ich vor und welche Möglichkeiten gibt es?

Möchten Sie Ihr Unternehmen erweitern oder benötigen Sie zusätzlichen Cashflow, um Mitarbeiter, Fixkosten oder Marketingkampagnen zu finanzieren? Dann könnte Unternehmensfinanzierung eine Lösung bieten. Hier geben wir einen Überblick über Finanzierungsoptionen für gastronomische Einrichtungen sowie deren Vor- und Nachteile. 

Arten der Unternehmensfinanzierung

Lightspeed Capital: ein flexibles Darlehen

Die 6 wichtigsten Merkmale von Lightspeed Capital

Welche Art der Unternehmensfinanzierung ist für mich geeignet?

Arten der Unternehmensfinanzierung

Vorschüsse, Crowdfunding, Subventionen, Unternehmenskredite: dies sind nur einige Beispiele für Unternehmensfinanzierung, die Sie als Unternehmer beantragen können, wenn Sie Kapital für Ihr Unternehmen suchen. Aber mit so vielen Optionen kommt auch die Notwendigkeit, die Vor- und Nachteile jeder Finanzierungsart abzuwägen. Im Folgenden besprechen wir einige Formen der Unternehmensfinanzierung, ihre Merkmale und die üblichen Vor- und Nachteile.

Crowdfunding

Crowdfunding ist eine innovative Finanzierungsoption, die Sie als Unternehmer in Betracht ziehen können. Beim Crowdfunding sammeln Sie als Unternehmen Kapital, indem Sie eine große Anzahl von Einzelpersonen bzw. Investoren ansprechen, um zu einem bestimmten Projekt beizutragen oder das Unternehmen insgesamt zu unterstützen.

Der Reiz von Crowdfunding liegt in der Möglichkeit, finanzielle Unterstützung zu erhalten, ohne auf traditionelle Finanzinstitute angewiesen zu sein. Ein Vorteil von Crowdfunding ist der Zugang zu einer großen Anzahl potenzieller Investoren, was zu einer schnelleren Finanzierung und größerer Bekanntheit führen kann. Darüber hinaus kann es die Kundenbindung stärken und eine Gemeinschaft von Unterstützern um Ihr Unternehmen oder Ihre Marke aufbauen.

Crowdfunding birgt auch Herausforderungen, wie die Notwendigkeit, eine ansprechende Kampagne zu erstellen und die Verantwortung, die Erwartungen der Investoren zu erfüllen. Außerdem können damit Kosten für die Crowdfunding-Plattform verbunden sein, und es besteht das Risiko, dass Sie den gewünschten Betrag nicht erreichen, was zu fehlender oder nicht rechtzeitiger Finanzierung führen kann.

Unternehmenskredit bei der Bank

Ein Unternehmenskredit bei einer Bank ist eine traditionelle Form der Unternehmensfinanzierung, bei der Sie als Unternehmer einen festgelegten Betrag zu einem vereinbarten Zeitpunkt leihen. Der Vorteil dieser Kredite liegt in der Stabilität und Zuverlässigkeit, die Banken bieten. Es ist auch möglich, große Beträge für verschiedene geschäftliche Bedürfnisse wie Expansion oder Investitionen in Ausrüstung zu leihen.

Die Erlangung eines Kredits bei einer Bank kann ein langwieriger und komplexer Prozess sein, mit strengen Genehmigungskriterien, Anforderungen für Sicherheiten und einem potenziell langsamen Genehmigungsverfahren. Neben der Zeit, die die Bonitätsprüfung in Anspruch nimmt, kann es für einige Unternehmer schwierig sein, den strengen Anforderungen der Banken zu entsprechen.

Bei einem Unternehmenskredit mit festem Zinssatz bleibt der Zinssatz während der Laufzeit konstant, während bei einem variablen Zinssatz der Zinssatz je nach Marktsituation schwankt. Variable Zinssätze bei Unternehmenskrediten bergen das Risiko unerwarteter Erhöhungen, was die monatlichen Zahlungen erhöhen kann.

Investoren

Investoren anzuziehen, gibt Unternehmern Zugang zu Kapital, Fachkenntnissen und einem Netzwerk, das das Wachstum des Unternehmens beschleunigen kann. Investoren bringen nicht nur finanzielle Unterstützung, sondern auch wertvolle Ratschläge und Erfahrung.

Auf der anderen Seite kann die Einbindung von Investoren auch Nachteile mit sich bringen, wie den Verlust von Autonomie und Kontrolle über das Unternehmen, mögliche Interessenkonflikte und den Druck, kurzfristige Renditen zu liefern. Darüber hinaus können der Auswahlprozess der Investoren und die Verhandlungen zeitaufwendig sein. Es kann eine Herausforderung sein, eine Übereinstimmung zwischen der Vision des Unternehmens und dem Investor zu finden.

Nachrangdarlehen

Nachrangdarlehen bieten Unternehmen Flexibilität, da sie keine festen monatlichen Raten wie ein Unternehmenskredit haben. Der zurückzuzahlende Betrag hängt von den Verkäufen ab, was ihn mit dem Cashflow beweglich macht. Dies verringert den Druck auf feste Rückzahlungen, insbesondere in ruhigen Zeiten. Darüber hinaus erfordert es oft weniger strenge Genehmigungskriterien und der Prozess ist im Allgemeinen schneller, sodass Unternehmen schnell Zugang zu Kapital erhalten.

Lightspeed Capital: ein flexibles Darlehen

Lightspeed unterstützt Unternehmer in vielerlei Hinsicht, auch finanziell. Dafür wurde Lightspeed Capital für Unternehmer in der Gastronomie geschaffen, eine Unternehmensfinanzierung in Form eines Nachrangdarlehens.

Capital ist exklusiv für Lightspeed-Kunden und kann für jeden geschäftlichen Bedarf genutzt werden. Der Vorschuss steht schnell zur Verfügung und wird mit einem Prozentsatz des täglichen Umsatzes aus elektronischen Zahlungen zurückgezahlt.

Der Rückzahlungsprozess des Vorschusses plus der dazugehörigen festen Kosten erfolgt automatisch und nur, wenn Unternehmer Umsatz generieren. Gibt es keinen Umsatz, muss auch nichts überwiesen werden.

Der Antragsprozess findet im Kassensystem von Lightspeed statt, und sobald der Antrag genehmigt ist, wird der Vorschuss innerhalb von zwei Werktagen überwiesen.

Die 6 wichtigsten Merkmale von Lightspeed Capital

Lightspeed Capital unterscheidet sich von traditioneller Unternehmensfinanzierung. Hier sind die wichtigsten Merkmale und Vorteile des Finanzierungsprogramms:

Flexible Rückzahlung

Statt fester Zahlungsfristen bietet Ihnen Lightspeed Capital eine flexible Rückzahlung. Das Darlehen wird für eine vorher festgelegte Pauschalgebühr gewährt. Dann zahlen Sie als Unternehmer das Darlehen und die festen Kosten mit einem Prozentsatz Ihres täglichen Umsatzes aus Kartenzahlungen zurück. Erzielen Sie mehr Umsatz, zahlen Sie mehr zurück. Ist Ihr Umsatz geringer, zahlen Sie auch weniger zurück.

Einfacher Antragsprozess

Auf der Suche nach einer Unternehmensfinanzierung Sind Sie möglicherweise bereits an einem langen und komplizierten Antragsprozess gescheitert. Lightspeed Capital ist einfach: Sie können den Antrag in wenigen Minuten im Dashboard Ihres Kassensystems ausfüllen.

Transparente Tarifstruktur

Wie oben erwähnt, sind dem Darlehen eine Pauschalgebühr zugeordnet, die zusammen mit dem geliehenen Betrag anhand des monatlichen Umsatzes zurückgezahlt wird. Unternehmer müssen sich keine Sorgen um variable Zinssätze oder andere Kosten machen, denn der feste Betrag wird im Voraus festgelegt und ändert sich nicht.

Keine persönlichen Bonitätsprüfungen

Bei der Bestimmung, ob Sie für ein Nachrangdarlehen in Frage kommen, werden keine persönlichen Bonitätsprüfungen durchgeführt. Sie müssen sich also keine Sorgen machen, dass Ihre Kreditwürdigkeit durch unseren Qualifikationsprozess beeinträchtigt wird. Die Kriterien für die Qualifikation basieren auf verschiedenen Faktoren, darunter die Leistung Ihres Unternehmens, das Transaktionsvolumen und Ihre Transaktionshistorie.

Schnelle und zuverlässige Finanzierung

Nach Genehmigung wird das Darlehen innerhalb von zwei Tagen auf Ihr Geschäftskonto überwiesen. Sie benötigen ein neues Darlehen? Sobald Ihr aktuelles Darlehen abbezahlt ist, können Sie einen neuen Antrag stellen.

Ein maßgeschneidertes Finanzierungsangebot

Als ganzheitliche Kassensystem- und Bezahlplattform hat Lightspeed ein einzigartiges Verständnis für die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens und kann auf Grundlage der Unternehmensleistung, einschließlich der Verkaufshistorie mit Lightspeed Payments und des Transaktionsvolumens, ein maßgeschneidertes Angebot machen.

Welche Art von Unternehmensfinanzierung ist für mich geeignet?

Wie oben beschrieben, hängt die Art der Unternehmensfinanzierung, die zu Ihrem Gastronomiebetrieb passt, von verschiedenen Überlegungen ab, die Sie als Unternehmer treffen können, wie Ihr Finanzierungsbedarf, die Rückzahlungsdauer, Zinssätze, die benötigte Flexibilität, der Einfluss auf Ihre Geschäftsabläufe und Risikoüberlegungen. Darüber hinaus ist die Bewertung der Bedingungen, möglicher Kosten und der damit verbundenen Auswirkungen auf den Cashflow entscheidend für die Auswahl der richtigen Finanzierungsform. Möchten Sie mehr über die Finanzierungsoptionen erfahren, die Lightspeed bietet? Erfahren Sie mehr über Capital für Gastronomen.

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